凯利指数,合肥一“套路贷”团伙主犯被重判

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  • 来源:竹山新闻

  2012年,正在合肥绿地赢海国际大厦A座内,凯利指数被告人陆某、周某缔造了合肥麒麟投资管束有限公司和合肥雷达投资管束有限公司(以下简称“麒麟公司”和“雷达公司”),搜求发展“套道贷”生意。今后多年,他们最终“构造”造成了合肥公司、蚌埠公司、阜阳公司“套道贷”生意多点构造、同步运营的策划格式。

  该团伙执行的“套道贷”生意根基形式是:对表主动虚伪宣扬“有车就能贷款,无需质押车辆,贷款额度高、利钱低,放款疾”,诱拐被害人前来公司借债;待被害人到公司筹商贷款生意时,愚弄被害人急需借债心境,按照被害人车辆状况举行评估,确保合同商定出借金额远远低于被害人车辆实践代价,并以GPS操纵费、放款任事费、违章押金、保障金、前置利钱等种种表面就地扣除各种用度。

  与此同时,公司正在借债车主车辆上神秘安置多个GPS定位修设,就地截留被害人车辆备用钥匙及行驶证等,并与被害人正在短时候内急忙签定多量空缺合同及委托书等,但总共合同文本仅有一份,由公司留存。

  正在还款日邻近时,公司不会以电话及短信格式提示客户按时还款;如客户显现过期还款、GPS信号特地等违约情况,公司会按照车辆GPS定位修设将车主车辆暗暗开走并湮没,并以此用所谓的“媾和”、“商讨”以及扰乱、胶葛等暴力、“软暴力”方式向被害人索要高额违约用度、拖车用度、泊车用度、结余本金及利钱等各种赎车用度(以下简称“赎车用度”)。

  贷款车主如不付出,公司会以被害人签定的各种昭彰倒霉合同为证据向法院提起民事诉讼;或者为车主再次先容贷款公司供应贷款,“转单平账”,进一步垒高车主债务;或者将被害人车辆予以低价出售。

  按照“套道贷”生意流程及各公司生意必要,“套道贷”生意根基机闭布局分为最高管束层、各公司担当人、生意部、风控部、修设部、拖车部、贷后部、财政部,被告人陆某、周某将相闭职员完全分派至各公司和部分。

  生意部首要担当对表举行生意宣扬,寻找意向客户前来公司借债。比如正在电线杆上看到的“有车就能贷款”的幼告白;风控部担当审核客户根基状况及评估客户车辆,确认客户车辆系其自己一切;修设部担当车辆GPS定位修设的安置、拆除等职责及车辆的转送职责;拖车部担当按照GPS定位成效,愚弄借债时截留的被害人车辆备用钥匙,将违约车辆暗暗开走并湮没起来;贷后部担当报告客户违约、车辆被拖走及后续收拾轨范等事宜,以“媾和”“商讨”以及扰乱、胶葛、吓唬等暴力、“软暴力”方式向被害人索要高额违约用度、拖车用度、泊车用度、结余本金及利钱等各种赎车用度。

  他们以贷款资金是其他出资方为由,一朝客户违约,就辞让说是资金方把车子拖走了,条件客户去与从未见面的所谓的资金方闭系,以致客户求帮无门。他们再批示贷后媾和职员吓唬客户假若不付出高额违约金、拖车资,资金方就会把车子卖到边疆去,持续扩大客户的心境压力,迫使客户就范,勒索客户财帛。通过一再执行上述“套道”,多量敛财。

  经国法审计,自2015年至2018年,该机闭一共执行“套道贷”生意1937起,贷款总额逾1亿元,就地收缴手续费累计1791余万元;通过平常还款生意结清赢利1849余万元,拖车客户结清赢利318余万元,共计结清赢利2461余万元。

  按照调取的30份报警纪录表明:浩瀚的被害人受到挟造和恐吓,报警求帮,出警民警被该机闭以“民警无权干涉经济瓜葛”为由无法受理,导致受害人求帮无门,无处申冤。